La agencia internacional de calificación Fitch Ratings ha incrementado la calificación de riesgo de Bi Bank, situando al banco en una posición financiera más robusta. El último reporte, fechado en mayo de 2024 y fundamentado en los datos auditados hasta el 31 de diciembre de 2023, resalta la destacada habilidad de Bi Bank en términos de manejo de riesgos y su compromiso con las obligaciones financieras.
La calificación de largo plazo de Bi Bank a nivel nacional se ha establecido en AA (pan), con una proyección estable, mientras que la calificación a corto plazo se conserva en F1+ (pan). Estas calificaciones, concedidas por Fitch Ratings, reflejan una valoración independiente y alentadora de la capacidad del banco para hacer frente a sus obligaciones financieras presentes y futuras.
Progreso continuo en métricas fundamentales
El reporte de Fitch Ratings destaca el destacado desarrollo de Bi Bank en varios parámetros financieros esenciales.Entre diciembre de 2022 y diciembre de 2023, se identificaron aumentos significativos en:
- Valor total de los activos: aumento del 55 %
- Préstamos netos: crecimiento del 66%
- Depósitos: incremento del 47%
- Capital propio: aumento del 44%
- Ganancias netas: incremento del 112%
De igual manera, entre diciembre de 2023 y abril de 2024, se registraron incrementos en:
- Total de activos: 20 %
- Créditos netos: 5 %
- Depósitos: 25 %
- Patrimonio: 13 %
- Utilidad neta: 15 %
Aspectos fundamentales del examen de Fitch Ratings en sus calificación
Base firme de respaldo por parte de la Corporación Bi:
- Las calificaciones de Bi Bank se fundamentan en el sólido respaldo y la experiencia de la Corporación a la que pertenece, junto con Banco Industrial en Guatemala y El Salvador, y Banpais en Honduras.
- La relevancia estratégica de Bi Bank para la Corporación y su eficaz gestión del riesgo reputacional también son aspectos tenidos en cuenta por Fitch Ratings.
Integración y control de riesgos:
- La fusión de Bi Bank con la Corporación Bi se ha fortalecido, generando sinergias tanto en la operativa como en el ámbito comercial que benefician a todos los involucrados en la región.
- Bi Bank dispone de un departamento especializado en la gestión de diferentes tipos de riesgos, implementando las políticas, directrices y las mejores prácticas de Industrial.
- La calidad de los activos de Bi Bank ha experimentado mejoras, evidenciando una disminución en los préstamos catalogados como en etapa 3 y en la cartera vencida a más de 90 días.
Rentabilidad positiva y niveles de capital:
- La rentabilidad de Bi Bank ha visto una mejoría en 2022, gracias al incremento en los préstamos, un margen de interés neto más favorable y una mayor eficacia operativa.
- Las opciones de financiamiento de Bi Bank se han diversificado, siendo los depósitos responsables del 92.9 % del total de la financiación.
Calificaciones y proyecciones:
- Evalución nacional a largo plazo: A+(pan)
- Calificación nacional a corto plazo: F1+(pan)
- Perspectiva nacional a largo plazo: estable
Es relevante señalar que esta sinopsis se deriva del reporte de Fitch Ratings, no obstante, para obtener un análisis financiero detallado, se aconseja revisar el informe completo.
Calificaciones de crédito: un análisis exhaustivo del riesgo
Las calificaciones AA (pan) y F1+ (pan), concedidas por Fitch Ratings, se emplean de manera específica para analizar la solidez y aptitud de pago de las entidades bancarias en Panamá.
La calificación AA (pan) indica que Bi Bank posee un riesgo crediticio muy bajo. En otras palabras, el banco cuenta con una sólida capacidad para cumplir con sus obligaciones financieras y se encuentra en una posición favorable para honrar sus compromisos a tiempo.
En cuanto a la clasificación F1+ (pan) conferida por Fitch Ratings, indica que esta institución bancaria panameña muestra una capacidad excepcionalmente sólida para cumplir con sus compromisos financieros a corto plazo, lo que implica un riesgo mínimo de falta de pago en relación con otras entidades financieras.
La fortaleza financiera de Bi Bank en evidencia
De manera general, la calificación de Fitch Ratings destaca la robustez financiera de Bi Bank, su habilidad para manejar riesgos y el respaldo de la Corporación Bi. La perspectiva a largo plazo se mantiene estable, sugiriendo que se prevé que la posición financiera de Bi Bank permanezca sólida en los próximos años. Descubre más detalles sobre Bi Bank y todos sus servicios visitando su portal web.
